La rentabilidad es lo más importante.

¿Quieres tener la hoja de cálculo que usamos para evaluar la rentabilidad de una inversión inmobiliaria?

26. Invertir en Bienes Raíces en Argentina, Suiza o Inglaterra?

EPISODIO 26

Vanina Grande y Dominic Chielens, una pareja de inversionistas quienes viven en Suiza y quienes tomaron la decisión de invertir en bienes raíces en Inglaterra, nos comparten las razones por las cuales prefieren invertir en el Reino Unido, en vez de invertir en Suiza, Argentina u otro país.

Vanina Grande y Dominic Chielens, una pareja de inversionistas quienes viven en Suiza y quienes están interesados en invertir en los proyectos que LAUK Holdings desarrolla en Liverpool nos cuentan sus impresiones y las razones por las cuales les parece atractivo invertir en esta ciudad en el Reino Unido.
Ellos esperaban encontrar una ciudad un poco más pequeña o un poco menos desarrollada, pero luego de estar allá y vivir la atmósfera en los distintos barrios y las propiedades propiamente quedaron impresionados de manera positiva, ya que Liverpool ofrece muchas cosas, no sólo desde el punto de vista de recreación, sino desde el punto de vista de negocios y de inversión.
Vanina, estudio administración hotelera y luego en administración de empresas y contaduría en Argentina, su país natal. Ella tiene su propia firma de contabilidad en Buenos Aires, la cual maneja a distancia, ya que hace casi un año, vive en Suiza junto a Dominic. Dominic quien nació en Belgica, trabaja en el departamento de arbitraje de la FIFA en Suiza, país donde está su casa matriz, Dominic fue un jugador profesional de Futbol de interiores o Futsal por 5 años, quien luego estudió administración de deportes. Dominic ha sido un inversionista desde el año 2007, cuando empezó a invertir en acciones y bonos en el mercado europeo y estadounidense, lo cual se complementa con la experiencia de inversión de Vanina en el mercado argentino.
A esta pareja de emprendedores les apasiona invertir. Ellos invirtieron recientemente en el mercado argentino donde compraron un par de apartamentos.
Ellos empezaron a investigar el mercado inmobiliario y se encontraron en una encrucijada, ¿en qué país invertir? ¿Cuál era el mercado más apropiado invertir y obtener mejores rendimientos?
Dieron con el mercado inmobiliario de Inglaterra y luego de indagar buscando información en español, encontraron el podcast Bienes Raíces UK.
¿Por qué alguien de Argentina, que decide radicarse en Suiza, decide no invertir en Suiza, cuando Suiza es un país tan estable, con una economía tan robusta, es decir un país tan atractivo?
Suiza es un país muy estable y atractivo. Cuando Vanina y Dominic examinan una oportunidad, inversión, lo que miran son los números, y como se dice, los números hablan por sí solos.
No hace falta ir muy profundo en el análisis para darse cuenta que las inversiones inmobiliarias en Suiza no son tan atractivas, principalmente porque los valores de las propiedades en este país son muy elevados, lo cual implica que los retornos de la inversión sean muy bajos.
Por ejemplo, el apartamento en el que Vanina y Dominic viven, que es un apartamento de tres habitaciones, el alquiler mensual de ese departamento es de 1,800 Fr (francos suizos) que son prácticamente equivalentes a USD $1,800 dólares americanos actualmente.
El valor comercial de esa propiedad estaría rondando los USD $800,000
De manera que el ingreso anual de esa propiedad, si alguien la rentara seria USD $21,600 lo que equivale a 2.7% de retorno bruto.
Cuando tomaron la decisión de invertir en bienes raíces, investigaron Suiza, enseguida se dieron cuenta que no había mucha oportunidad en ese mercado y se fueron al mercado argentino, en donde compraron dos apartamentos sobre planos en septiembre de 2019, los cuales estarán listos en marzo del 2020.
Luego de analizar los números decidieron vender esos dos apartamentos en argentina principalmente porque al rentar los apartamentos en el mercado argentino una persona está comprando una propiedad en dólares y recibiendo ingresos en pesos argentinos.
El retorno en Argentina no solo es muy bajo, cercano al dos por ciento, sino que además es riesgoso porque el peso argentino en este momento es una moneda muy débil. Por lo cual tomaron la decisión de vender los apartamentos y llevar el dinero al Reino Unido, específicamente, están enfocados en la ciudad de Liverpool.
Las cifras de los apartamentos en Buenos Aires: 
Cada apartamento cuesta alrededor de USD $100,000.
La renta mensual de cada apartamento puede estar alrededor de $16,000 pesos argentinos mensuales (equivalente a USD $250 al mes).
Desafortunadamente en este momento en Argentina existe una restricción a la copra de moneda extranjera, por lo cual solo se puede acceder al equivalente a USD $200 al mes.
Pero además existe el llamado impuesto país, que es 30% y aplica cuando se quiera comprar dólares tanto para atesorar como para gastos con tarjeta de crédito o cualquier tipo de gasto en moneda extranjera. Por lo tanto, en este caso, si una persona toma esa renta de equivalente USD $250 en pesos y la quisiera convertir a dólares esto equivaldría a USD $177 dólares mensuales.
Es decir, la renta anual que ellos percibirían seria $2,125 anuales, es decir 2.12%
¿Por qué Vanina y Dominic decidieron invertir en Inglaterra y no en otro país del mundo? Por ejemplo, España aprovechando que Vanina habla el mismo idioma.
La razón, es muy sencilla, porque los números hablan, cuando ellos analizaron el tipo de propiedad que pueden comprar con la misma cantidad de dinero invertido en el Reino Unido y específicamente en la ciudad de Liverpool, encontraron que el rendimiento de su inversión se cuatriplica, pasando de un dos por ciento a un ocho por ciento, así que ese fue principalmente el motivo.
¿Cuáles son las cifras en Liverpool? 
Aprovechando que Vanina es una contadora, le solicitamos nos compartiera el análisis que ha hecho en Liverpool.
Llevando el mismo ejemplo de su inversión en Argentina, de $200,000 (equivalentes a £155,000 libras esterlinas) ellos podrían comprar una casa con un valor aproximado de £80,000 que va a requerir ciertos trabajos de renovación para adicionarle valor, la cual luego de la remodelación quedara de 6 cuartos, la obra se calcula será aproximadamente £60,000 y a esto habría que adicionar £15,000 que cubren los honorarios profesionales, impuestos, gastos legales, etc, en este monto también está incluido lo que LAUK Holdings les va a cobrar como gerencia de proyecto.
En el caso de Vanina y Dominic, ellos no están interesados en administrar estas propiedades directamente porque no residen en Inglaterra. Por lo cual ellos necesitan contar con gente de confianza que vele sus intereses y llegaron a un acuerdo para que LAUK Holdings les maneje su activo, desde la compra, la remodelación y luego la gestión de los inquilinos o la operación.
El modelo de negocio en Liverpool es diferente al de Argentina, en Liverpool la renta es por cuartos, se estima que la renta seria £320 libras por habitación mensual, por tanto, el ingreso bruto mensual seria £1920.
Basados en una ocupación del 85%, el ingreso mensual seria £1630 libras, menos los gastos de administración que les cobra LAUK Holdings, los servicios públicos seguros e impuesto local, eso les da un ingreso neto de un poco más de £1,000 al mes, lo cual equivale a USD $1,300 mensuales. Lo que corresponde más o menos $16,000 anuales. Es decir, un rendimiento bruto de 8% anual sobre un activo que vale los mismos $200,000 invertidos en argentina.
Recomendaciones de Vanina para personas que quieran invertir afuera de sus países
Vanina y Dominic son inversionistas juiciosos se han puesto en la tarea de estudiar el mercado, han tomado cursos y han leído mucho sobre la industria inmobiliaria en el Reino Unido.
Ellos se han tomado el tiempo de estudiar el mapa de Inglaterra y han hecho su análisis en otras ciudades, no solo en el Liverpool y realmente encontraron el atractivo de esta ciudad, donde pueden obtener con una inversión no muy alta un muy buen retorno.
Muchas personas que están en Argentina en este momento que quisieran invertir afuera pero no saben cómo hacerlo, pueden contactar a Vanina quien con mucho gusto los puede ayudar, la pueden contactar vía email a Soldoltd@gmail.com o Vaninagrande@hotmail.com
Compartir en:
Tu plataforma de podcast favorita:
 

En nuestros grupos de Facebook y LinkedIn compartimos información útil restringida a sus miembros, solicite su acceso aquí:

Ir arriba